Mangler: ID for Søren Fiktiv, vedtægter. Godkendelse er låst, indtil det er på plads.
Direktion og reelle ejere
Søren FiktivDirektør · reel ejer 60 %KYC mangler
Mette EksempelReel ejer 40 %KYC modtaget
Jonas PrøveBestyrelsesmedlemKYC modtaget
Flag
KritiskNy reel ejer registreret i CVRBegrundelse mangler
ForhøjetBetalinger fra land uden for EU/EØSBegrundet af Anna Revisor
OpmærksomhedAdresse ændret inden for 12 måneder
PEP-/sanktionsscreening 14.09.2026 · ingen matchNæste genbesøg 02.10.2029
Eksempel med fiktive data.
Produkt
Hele kundekendskabet i én sag
Fra CVR-opslag til en rapport, du kan lægge frem for tilsynet. Klarkunde holder styr på, hvad der mangler, og hvornår kunden skal ses igen.
CVR-opslag med reelle ejere
Skriv CVR-nummeret, så henter Klarkunde selskabsform, ledelse, reelle ejere og ejerandele.
KYC på alle direktører og reelle ejere
Hver person får sit eget spørgeskema og ID-krav, ikke kun kontaktpersonen.
AI-forslag til risikovurdering
AI foreslår et niveau – Lav, Mellem eller Høj – og en tekst til egenvurderingen. Det er kun et forslag. Du vurderer og beslutter.
PEP- og sanktionsscreening hver 90. dag
Aktive kunder screenes igen hver 90. dag og med det samme, når der kommer nye personer i CVR.
Løbende overvågning
Ændringer i ledelse, ejere og status giver flag på sagen. Genbesøg planlægges efter risiko: Lav 5 år, Mellem 3 år, Høj 1 år.
Rapport klar til tilsynet
Én PDF pr. kunde med personer, dokumenter, screeninger, flag, begrundelser og din risikovurdering.
Kundeportal med MitID
Din kunde logger ind én gang med MitID, svarer trin for trin og uploader dokumenter. På dansk, engelsk og arabisk.
Data i EU
Alle data ligger i EU. CPR-numre vises maskeret, og hver visning logges. Sletning sker automatisk 5 år efter kundeforholdets ophør.
Godkendelse
Ingen kunde godkendes på halve oplysninger
Knappen "Godkend kunde" er låst, indtil tre ting er på plads. Så kan intet glide igennem, når der er travlt.
Den interne vurdering er udfyldt – også kontrolspørgsmålene, hvor "Nej" altid er det uproblematiske svar.
Minimumsdokumenterne er uploadet – fx ID på alle personer og vedtægter.
Alle kritiske flag er begrundet – så tilsynet kan se, hvorfor du godkendte.
Brancher
Til virksomheder omfattet af hvidvaskloven
Spørgeskemaer og kontroller, der passer til de kunder, du faktisk har. Uanset branche tilpasser Klarkunde sig
kundens type — selskab, enkeltmand, fond, forening, privatperson eller udenlandsk selskab.